縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案6篇

縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案6篇縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案　XX縣金融放貸領域突出問題專項整治行動工作方案為深入推進我縣金融放貸領域突出問題整治，持續凈化金融市場環境，根據省地方金融監管局、省公下面是小編為大家整理的縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案6篇,供大家參考。

篇一：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

縣金融放貸領域突出問題專項整治行動工作方案 為深入推進我縣金融放貸領域突出問題整治，持續凈化金融市場環境，根據省地方金融監管局、省公安廳、省教育廳、人行南昌中支、XX 銀保監分局、XX 證監局《關于整治金融放貸領域突出問題推動長效常治的指導意見》、市委辦、市政府辦《印發<關于建立健全長效常治機制縱深推進掃黑除惡專項斗爭常態化的實施方案>的通知》（X 辦發電[2020]XX 號）和縣委辦、縣政府辦《印發<關于建立健全長效常治機制縱深推進掃黑除惡專項斗爭常態化的實施方案>的通知》（X 機發[2020]XX 號）部署要求，經研究決定，于 2020 年 6 月至 9 月，在全縣范圍內部署開展金融放貸領域掃黑除惡專項整治工作，特制定本方案。

　一、指導思想 深入學習貫徹習近平總書記關于掃黑除惡專項斗爭重要指示和視察 XX 重要講話精神，認真貫徹落實黨中央、省、市、縣關于掃黑除惡專項斗爭各項決策部署，牢固樹立以人民中心的發展思想，按照依法嚴懲、標本兼治總要求，堅持專項治理與系統治理、依法治理、源頭治理相結合，堅決鏟除黑惡勢力滋生土壤，建立健全打擊防范金融放貸領域違法犯罪長效常治機制。

　二、主要目標 緊緊圍繞掃黑除惡專項斗爭圓滿收官目標，按照省委、

　省政府、市委市政府和縣委縣政府關于重點行業突出問題整治總體部署，聚焦金融放貸行業領域突出問題，既在深挖整治上下苦硬功夫，又在長效常治上見明顯成效，確保金融放貸亂象明顯減少，打擊防范金融放貸違法犯罪長效常治機制建立完善，金融放貸領域監管責任落實到位，金融生態環境明顯凈化，人民群眾的安全感、幸福感、獲得感明顯增強。

　三、重點任務 （一）深挖問題線索。一是受理群眾舉報。依托 XX 縣人民政府辦公室聯系電話 XX，設立 XX 縣金融放貸領域突出問題線索舉報電話并向社會予以公布。各地、各有關單位要同步公開金融放貸領域突出問題線索受理渠道，廣泛發動群眾參與到金融放貸領域亂象整治工作中來。（縣金融辦牽頭，縣教體局、縣人民銀行、縣銀保監組、高新園區、各鄉鎮場配合）二是加強監測預警。依托省“X 金鷹眼”非法集資監測預警平臺、“智慧經偵”監測平臺、網絡安全平臺、社會綜治平臺及反洗錢監測機制，加大對非法民間借貸、地下錢莊、“套路貸”、“校園貸”、“裸貸”、非法催債、高利轉貸及非法集資等風險問題監測。（縣金融辦、縣人民銀行、縣公安局、縣網信辦依職責分工負責）發揮金融機構“站崗放哨”作用，通過異動資金監測及時發現涉黑涉惡相關線索及風險。（縣銀保監組負責）三是開展掃樓清街排查。深入商業樓宇、沿街店鋪等商業聚集區域開展掃樓清街，針對名稱或經營范圍

　中含有“金融”“投資”“資產管理”“資本管理”“財富管理”等字樣的機構進行全面摸排，對超范圍經營、無人經營、辦公場所與注冊登記不符、注冊地與經營地不一致等機構重點核查并依法處置。（縣金融辦、縣市監局、縣公安局、各鄉鎮場依職責分工分別負責）四是開展廣告信息排查。對通過互聯網、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介發布的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查，重點關注宣稱高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內容的廣告主體。（縣市監局、縣網信辦、縣融媒體中心、縣工信局、各鄉鎮場依職責分工分別負責）五是開展問題摸排。各監管部門分別對本行業領域、轄內學校、農民合作社、養老領域中存在的金融放貸亂象開展全面、深入、細致的排查摸底，建立明細臺賬，摸清風險底數，搞清問題脈絡，深挖黑惡根源。（縣金融辦、縣教體局、縣農業農村局、縣民政局、縣人民銀行、縣銀保監組依職責分工分別負責）六是強化信息研判處置。建立線索問題聯合研判機制，對于涉及職能交叉、問題集中、牽涉面廣的問題線索，縣金融辦要牽頭開展研判，按照行業主管和屬地管理原則，部署相關責任單位調查核實處置。各有關單位要建立臺賬，安排專人處置，處置結果及時反饋交辦單位。涉黑涉惡的線索要及時報告縣金融辦和縣掃黑辦，涉嫌治安行政違法和刑事犯罪的，移交公安部門依法打擊。（縣金融辦、縣教體局、縣人民銀行、

　縣銀保監組、縣公安局、各鄉鎮場依職責分工分別負責）

?。ǘ┮婪ㄌ幹猛怀鰡栴}。一是加強銀行證券保險業金融機構的專項治理。大力排查整治銀行業金融機構為黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協助將財產轉換為現金、金融票證、有價證券，協助將資金匯往境外的洗錢行為（縣人民銀行牽頭負責，縣公安局配合），以及為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務；銀行機構授權委托無資質的第三方機構代理開展助貸業務，收取高額利息和中介服務費，以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款，以及銀行業金融機構工作人員參與涉黑涉惡違法犯罪行為（縣銀保監組牽頭負責，縣公安局配合）；證券機構委托授權無證券從業資質的個人或機構從事證券經紀業務，誘騙投資者開展股票投資的（縣金融辦牽頭負責，縣公安局配合）；保險機構或保險從業人員實施保險詐騙或與黑惡勢力勾結采取虛構保險標的、保險事故或制造保險事故等方式，向保險公司騙取保險金的違法行為。（縣銀保監組牽頭負責，縣公安局配合）二是強化各類地方金融組織的專項整治。加強對各類經合法審批或備案的 7＋4類地方金融組織的排查整治，重點針對違法違規發放“高利貸”“套路貸”“校園貸”“裸貸”，組織或委托黑社會性質團伙以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款，以及非法向社會公眾，特別是對老年齡群體開展

　非法集資等違法行為。（縣金融辦牽頭負責，縣公安局配合）三是嚴厲打擊各類非法金融活動。加強對各類無放貸資質的機構（不屬于地方金融組織、注冊名稱和經營范圍中無“交易所、交易中心、金融、資產管理、理財、基金、基金管理、投資管理、財富管理、股權投資基金、網貸、網絡借貸、P2P、股權眾籌、互聯網保險、支付”等字樣），或以個人名義從事“高利貸”“套路貸”“校園貸”“裸貸”等非法金融活動的打擊。

?。h公安局牽頭負責，縣市監局、縣人民銀行、縣銀保監組配合）

?。ㄈ┘訌娦麄鹘逃?。一是積極構建大宣傳格局。制定金融放貸領域掃黑除惡宣傳方案，推動形成政府全面行動、社會廣泛參與、持續協同發力的工作局面。通過組織開展多渠道、高頻度、廣覆蓋的掃黑除惡專項斗爭宣傳教育活動和金融知識宣傳教育活動，從源頭對金融放貸領域涉黑涉惡行為進行打壓。（縣金融辦牽頭，縣教體局、縣民政局、縣人民銀行、縣銀保監組、縣公安局、高新園區，各鄉鎮場配合）二是大力開展公益宣講。積極開展公益宣講、網絡宣傳、社區宣傳等一系列豐富多樣的宣傳活動，通過典型案例講解、法律法規解讀等方式幫助金融從業人員及群眾深入認識金融放貸領域涉黑涉惡問題存在的危害性。（縣金融辦牽頭，縣教體局、縣民政局、縣人民銀行、縣銀保監組、縣公安局，各鄉鎮場配合）三是全面加強陣地建設。積極拓展新媒體、自媒體渠道，通過微博、微信、抖音等群眾喜聞樂見的方式

　開展宣傳。扎實推進金融放貸領域掃黑除惡宣傳進機關、進學校、進企業、進社區、進村組、進網點、進家庭，不斷增強人民群眾同黑惡勢力作斗爭的信心。（縣金融辦牽頭，縣教體局、縣民政局、縣人民銀行、縣銀保監組、縣公安局，各鄉鎮場配合）

?。ㄋ模┩苿娱L效常治。一是加強行業監管。各有關單位要健全完善行業準入，日常監管、現場檢查、行政處罰等制度，嚴禁金融機構和各類地方金融組織從事非法金融放貸活動，嚴禁發放高利貸和暴力催收。（縣金融辦、縣人民銀行、縣銀保監組按職責分工分別負責）二是加強從業人員約束。各有關單位要加強對本單位、本系統、本行業從業人員關于掃黑除惡專項斗爭的教育，強化規則、規矩意識，嚴禁參與黑惡勢力活動，嚴禁為黑惡勢力或非法金融活動提供協助、便利和保護，一旦發現從嚴懲處。（縣金融辦、縣人民銀行、縣銀保監組、縣教體局、縣公安局按職責分工分別負責）三是加強協作配合。各有關單位要建立協同聯動機制，及時通報監管工作中發現涉嫌違法犯罪線索及偵查辦案中發現的監管漏洞，及時查漏補缺，形成打擊整治金融放貸領域突出問題的整體合力。建立健全無縫對接機制，細化完善監管工作措施，努力從制度機制上堵塞監管漏洞。（縣金融辦牽頭，縣教體局、縣人民銀行、縣銀保監組、縣公安局配合）

　四、步驟任務

?。ㄒ唬﹦訂T部署階段（2020 年 6 月下旬完成）

　召開全縣整治金融放貸領域突出問題推進長效常治工作動員部署會，制定出臺《XX 縣金融放貸領域突出問題專項整治行動工作方案》，對專項整治行動進行系統部署。各單位要同步出臺《實施方案》，細化工作舉措，落實工作責任，確保專項整治有力有序有效推進。

?。ǘ┱吻逶措A段（2020 年 6 月-9 月底）

　堅持問題導向，針對非法集資、非法放貸和非法討債等非法金融活動頻發問題，聚焦薄弱環節，深入查找亂點亂象，深挖違規違紀、違法犯罪問題，制定線索排查方案，全力開展行業突出問題專項整治，重點落實線索摸排、問題處置、宣傳教育等三項基本任務。各地及各有關單位將每月 3 日前將有關工作情況及附件 1 報縣金融辦，縣金融辦匯總在每月5 日報送市金融辦及縣掃黑辦。同時，加強督導，適時開展通報，確保 9 月底前完成“行業清源”目標任務。

?。ㄈ╅L效常治階段（長期堅持）

　堅持一手抓突出問題整治，一手抓制度機制建設，將建章立制貫穿于行業整治工作全過程。各單位要嚴格落實文件要求，實現金融放貸領域掃黑除惡工作法治化、制度化、常態化。

　五、工作要求 （一）提高政治站位。各單位要高度重視，認真踐行“以

　人民為中心”的發展思想，堅持問題導向，對照中央督導、省委巡視整改要求和“四書一函”清單，扎實推進金融放貸領域問題亂象“深挖根治”，切實營造有序的金融環境。

?。ǘ┘訌娊M織協調。各單位要加強組織領導，堅持高位推動、全面發動，主要領導要嚴格履行第一責任人職責，縣金融辦要發揮牽頭抓總作用，各單位要加強溝通，互相配合，形成合力，確保專項整治行動組織有力、推進有序，取得實效。

　(三）做好宣傳總結。各單位要在 6 月底前向社會公布金融放貸領域專項整治舉報電話，廣泛收集行業問題線索。對標對表上級要求，把專項整治同日常監管相結合，注重抓點促面、突出特色、培育典型，積極探索管用有效的好經驗、好做法，加強整治成果報送和經驗總結，推動建立行業管理長效機制。要充分運用各類傳統媒體和新媒體，以群眾喜聞樂見的形式，廣泛宣傳掃黑除惡專項斗爭和行業整治成效。同時，各單位要在 6 月 30 日和 12 月 20 日前分別將半年總結和年度總結報縣金融辦。

篇二：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

XX 縣應急局掃黑除惡重點行業領域突出問題專項整治行動方案

　為進一步做好重點行業領域突出問題整治，推進行業清源工作，根據《關于印發〈XX 市掃黑除惡專項斗爭行業清源“兩單一表”〉的通知》文件精神，現結合我局監管職能，特制定本實施方案。

　一、目標任務 堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深入學習貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中全會精神，認真貫徹落實全國掃黑除惡專項斗爭領導小組工作部署，進一步提高政治站位，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，進一步增強開展好掃黑除惡專項斗爭的責任感、使命感和緊迫感，按照中央和省、市、縣黨委政府的總體部署和要求，強化責任擔當，從源頭上鏟除黑惡勢力的滋生土壤，實現“行業清源”，形成長效機制，不斷增強人民群眾的獲得感、幸福感、安全感，奪取掃黑除惡專項斗爭全面勝利。

　二、工作重點 （一）礦產資源領域 具體措施：開展非煤礦山安全生產執法監督檢查，每年對非煤礦山檢查不少于 2 次/家，通過梳理、排查，全面整頓未依法取得安全生產許可實施采礦、存在重大安全生產隱患采礦、暴力抗法、干擾執法等行為，對突出的問題采取行政處罰、警示約談等方式推動問題整改。

　責任領導：XX 責任股室：礦山股 （二）市場流通領域 具體措施：開展危險化學品、煙花爆竹等企業安全生產執法監督檢查，每年對?；a性企業檢查不少于 2 次/家，煙花爆竹經營單位按照檢查面 30%開展檢查，發現問題隱患及時督

　促整改，對違法違規行為依法進行處罰。結合執法檢查，摸排借疫情之機哄抬物價、囤貨居奇、炒買炒賣及不明碼標價等擾亂市場秩序的行為，發現問題線索及時移交相關部門，依法處理。

　責任領導：XX 責任股室：?；?三、實施步驟 （一）分類整治階段（7 月）。根據本方案開展分類整治，對行業治理中的薄弱環節、短板和不足，做到臺帳清晰、重點突出、措施有效。

?。ǘ┕酝黄齐A段（8 月—9 月）。強化行業領域的協作配合、深度清理。尤其是對反復反彈、久治不絕的突出問題，專項行動中的“堵點”“痛點”“難點”問題，重點攻堅突破。

?。ㄈ┙ㄕ铝⒅齐A段（10 月）。各股室要拿出“行業清源”的成績單，建立健全長效機制，推動掃黑除惡專項工作常態化制度化，進一步鞏固整治效果。

　四、具體措施 （一）營造濃厚氛圍。根據工作重點，深入企業宣傳掃黑除惡專項斗爭工作，加強宣傳教育，做好法律政策宣傳、解疑釋惑等工作，企業領導、管理人員要勇于擔當、敢于碰硬，旗幟鮮明支持掃黑除惡工作，在全縣危險化學品、煙花爆竹、非煤礦山領域形成對黑惡勢力人人喊打的濃厚氛圍。

?。ǘ┘訌娋€索摸排。加強執法檢查，對發現的行業監管漏洞和存在突出問題要及時整改，對進展情況做到底數清、情況明。發現問題線索及時向局主要領導和縣掃黑除惡領導小組報告。

?。ㄈ┙㈤L效機制。進一步強化對危險化學品、煙花爆竹、非煤礦山安全生產的監管責任，建立完善規范管理、日常監督、動態監控等方面的長效機制。配合有關部門科學謀劃、精心組織、依法履職、密切協作，努力構建齊抓共管、綜合治理的工作格局。

篇三：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

2020 年度全縣金融放貸行業領域突出問題專項整治實施方案

　 為進一步推進金融放貸領域掃黑除惡專項整治行動，大力整治和凈化金融市場環境，按照中央、省委關于掃黑除惡“深挖根治”“長效常治”目標要求，根據《XX 市 2020 年度重點行業領域突出問題專項整治實施方案》《2020 年度全市金融放貸行業領域突出問題專項整治實施方案》等文件精神，經研究,決定開展 2020 年度全縣金融放貸行業領域突出問題專項整治，特制定如下實施方案。

　一、指導思想 深入學習貫徹習近平總書記關于掃黑除惡專項斗爭重要指示和視察江西重要講話精神，認真貫徹落實中央、省委、市委、縣委關于掃黑除惡專項斗爭各項決策部署，緊扣三年為期總目標，堅持穩中求進工作總基調，按照依法嚴懲、標本兼治總要求，針對金融放貸行業領域突出問題，堅持專項治理與系統治理、依法治理、源頭治理相結合，堅決鏟除黑惡勢力滋生土壤，建立健全金融放貸行業領域問題打擊整治、防范管理長效機制，為我市實現“三個走在前列” “XX” “XX”營造良好的金融市場環境。

　二、主要目標

　緊緊圍繞全國掃黑除惡專項斗爭收官之年“一十百千萬”行動目標，按照縣委、縣政府關于重點行業整治總體部署，聚焦金融放貸行業領域突出問題，既在深挖整治上見成效，又在長效常治上下功夫，確保金融放貸亂象治理顯著改善，金融領域監管責任落實到位，金融生態環境明顯凈化，力爭2020 年度掃黑除惡專項斗爭工作進入全市先進行列，切實增強人民群眾對金融服務的安全感、幸福感、獲得感。

　三、重點整治內容 （一）著力加強金融領域社會面專項整治 1.加強監測預警。一是督促銀行機構做好非法集資日常監測，發現疑似非法集資交易線索，第一時間向當地處非辦、銀保監、人民銀行發出預警，實現預警信息實時共享。二是充分發揮“961555”非法集資舉報熱線、省非法集資監測預警平臺和綜治網格化社會管理的協同作用，及時甄別有效線索。三是協調各鄉鎮各有關部門對涉嫌非法集資線索予以現場核查，充分運用市場、法律、行政等手段分級分類處置風險，涉嫌犯罪的移交公安機關予以立案偵查。四是認真落實省、市非法集資舉報獎勵制度，在保護舉報人的前提下對兌獎實例予以適度宣傳，有效激發群眾關注和參與熱情。五是完善線索核查、處置和舉報獎勵的全過程臺賬管理。

　2.嚴厲打擊非法金融活動。一是組織開展全縣非法金融專項排查行動。對未經中央或地方金融管理部門批準，擅自

　從事非法吸收或者變相吸收公眾存款，以項目投資為名非法吸收資金的集資詐騙等非法金融活動的；無放貸資質的機構或個人違規發放“高利貸”“套路貸”“校園貸”“裸貸”的；利用互聯網平臺非法從事 P2P、第三方支付、跨界從事資產管理、投資管理及金融資產交易等非法金融活動的；采取非法手段追債討債的等非法金融活動進行專項排查。二是按照《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，對排查發現的非法金融活動依法處置，涉嫌犯罪的，及時移交公安機關立案偵查。

　3.做好金融領域宣傳活動。一是組織全縣金融機構和地方金融組織積極參與掃黑除惡專項斗爭宣傳，重點做好防范非法集資和普及金融知識宣傳月活動。二是針對在校學生開展“校園貸”知識普及活動，引導學生樹立正確的金融消費理念，鏟除非法“校園貸”滋生土壤。三是創新宣傳形式，通過微信公眾號和、電視、風險提示等方式，不斷增強宣傳工作的趣味性和有效性，切實提高廣大社會公眾的防范能力。

?。ǘ┘訌娿y行保險業金融機構專項整治 1.深入整治信貸亂象。一是健全信貸亂象整治責任制。督促轄內各級銀行機構切實承擔起系統內金融放貸領域亂象整治的主體責任，進一步健全工作機制，加強員工合規教育和行為管理，強化貸款業務風險管控，堵塞管理漏洞，嚴格防范違規風險。二是開展轄內農商銀行大額違規授信專項

　整治行動。全面摸清違規大額授信和集團客戶關聯貸款底數，逐步化解違規存量，堅決堵住新增違規大額授信的監管漏洞。三是堅決查處違法違規行為。強化監管責任擔當，保持重點領域風險摸排核查的高壓態勢，堅決查處貸款“三查”不盡職導致的貸款資金被挪用或被騙取等問題，堅決遏制同質同類風險反彈。

　2.切實提升服務水平。一是督促法人銀行機構不斷完善公司治理結構。壓實“兩會一層”合規經營與監督管理責任，科學合理設置績效考評指標，從嚴查處各類違法違規違紀問題。二是加強金融機構高管準入管理。嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構董事、監事和高級管理人員。三是加強保險反欺詐工作交流合作。指導市保險行業協會加強與市公安局經濟犯罪偵查中隊反欺詐工作交流合作，及時交換信息，共同打擊保險詐騙犯罪，進一步凈化保險市場，維護保險業良好形象。四是改進金融服務。鼓勵金融機構針對小微企業、個體工商戶提供定制化、規范化的金融服務，合理設置信貸額度和利率，提高信貸服務質效，暢通規范、合法的校園信貸服務渠道。

?。ㄈ┘訌娊鹑诮M織監管 1.加強行為監管。一是加強日常監管。通過年審、分類評級、現場檢查和其它非現場檢查方式，全面做好對各類經合法審批或備案的小額貸款、融資擔保、典當行、融資租賃、

　商業保理、民間融資機構和轉貸資金等地方金融組織的日常監管，引導其依法合規經營，督促對存在問題和風險進行整改。二是開展專項排查。對金融組織違法違規發放“高利貸”“套路貸”“校園貸”“裸貸”，組織或委托黑社會性質團伙以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款等違法行為進行專項排查整治，對涉嫌犯罪的移交公安機關依法處置。三是加強資金管理。督促金融組織加強對借貸、撮合業務的客戶和資金用途進行有效甄別和事后監督，嚴防為黑惡勢力提供資金支持，嚴防資金用于黑惡勢力開展違法犯罪行為。四是做好交易場所清理整頓和風險處置。主要是做好縣外交易場所在我縣設立的分支機構、下屬會員、代理商、授權服務機構的摸排和清理整頓，不斷凈化市場環境。

　2.清退“僵尸企業”。一是結合各類金融組織的監管情況，對已取消經營資格或不具備經營條件的金融組織，依法依規督促其注銷或轉型為普通工商企業，退出地方金融市場，并對退出事項予以公告。二是深入開展互聯網金融專項整治。在本地網貸機構完成清退的基礎上，嚴格排查外地網貸機構在本地設立的分支機構，銜接做好清退工作。

?。ㄋ模┘哟笮淌麓驌袅Χ?1.嚴厲打擊金融領域涉黑涉惡行為。一是開展涉黑涉惡線索排查。組織銀行保險機構深入排查金融放貸領域涉黑涉

　惡線索，及時接收、處理對非法設立金融機構和非法開展金融業務等線索的舉報，建立涉黑涉惡線索依法定職責摸排核查責任制，暢通與政法機關、政府相關部門的案件移送和溝通協調，形成核查打擊合力。二是助力“打財斷血”。充分發揮反洗線系統作用，引導金融機構開展可疑交易排查、甄別、分析和追蹤，著力清理涉黑涉惡銀行賬戶，清除涉黑涉惡勢力借助在銀行開設的賬戶進行洗錢行為或資金轉移行為，對違規為涉黑涉惡勢力開設賬戶的金融機構進行責任追究，對涉嫌洗錢的犯罪行為及時移送公安機關進行偵查，有效杜絕銀行業金融機構為涉黑涉惡活動資金提供便利，通過對黑惡勢力的“打財斷血”，消滅黑惡勢力的滋生土壤。

　2.持續打好防范化解金融風險攻堅戰。一是全面落實《江西省實施打好防范化解重大金融風險攻堅戰行動方案》，壓實屬地責任，強化部門協同，加大非法集資案件處置力度。二是健全工作機制。積極推進“一案一專班”，加快陳案積案處置，力爭存量案件處置完結率達到 80%以上（以 2017年底為基數），5 年以上存量案件得到化解。三是切實做好善后處置。堅持以人民為中心的思想，加大追贓挽損力度，維護非法集資案件中集資參與人的合法權益。四是切實維護社會穩定。協調做好全縣非法集資案件集資參與人的教育、疏導和穩控，積極做好跨區域案件重點人員管控，確保不發生涉案投資人大規模非法聚集鬧訪現象。

　四、步驟任務 （一）動員部署階段（2020 年 5 月）

　制定出臺全縣金融放貸行業領域突出問題專項整治實施方案，明確工作目標，細化工作舉措，落實工作責任，確保專項整治有力有序有效推進。

?。ǘ┱吻逶措A段（2020 年 5 月-9 月底）

　堅持問題導向，針對非法集資、非法放貸和非法討債等非法金融活動頻發問題，聚焦薄弱環節，深入查找亂點亂象，深挖違規違紀、違法犯罪問題，強力開展行業突出問題專項整治，重點落實線索摸排、行業執法、行刑對接和“四書一函”等 4 項基本任務。

　1.加強線索摸排工作。通過上級督導巡察、上級轉辦交辦、群眾信訪反映、“四書一函”交辦和單位自查等形式，全面梳理各行業領域涉黑、涉惡、涉亂、涉腐等方面有效線索。

　2.加大行政執法力度。采取市縣聯動、交叉執法、聯合辦案等方式，依法履職，加大行政執法辦案力度，敢于向行業亂點亂象開刀，敢于“亮劍”執法。

　3.嚴格落實行刑對接。嚴格執行行政執法與刑事司法無縫對接的工作要求，對涉嫌犯罪的一律移交司法機關，堅決杜絕以罰代刑、降格處理。

　4.落實“四書一函”意見。認真辦理各級紀委監委、公

　檢法機關“四書一函”交辦意見，做到逐個研究、逐項部署、逐案整改落實，并在要求期限內辦結、反饋。

?。ㄈ╅L效常治階段（2020 年 5 月-11 月底）

　堅持一手抓突出問題整治，一手抓制度機制建設，將建章立制貫穿于行業整治工作全過程。嚴格落實縣委、縣政府即將出臺的《關于打擊防范黑惡犯罪推動長效常治的實施意見》，結合金融放貸行業領域突出問題專項整治情況，跟進制定相應配套文件，實現金融放貸領域掃黑除惡工作法治化、制度化、常態化。

　五、工作要求 （一）提高政治站位。金融放貸領域專項整治，是“一十百千萬”行動目標的重要組成部分。各鄉鎮各金融機構要高度重視，認真踐行“以人民為中心”的發展思想，堅持問題導向，對照中央督導、省委巡視整改和“四書一函”清單，扎實推進金融行業領域問題亂象“深挖根治”，切實營造有序的金融環境。

?。ǘ┘訌娊M織協調。要加強組織領導，堅持高位推動、全面發動，主要領導要嚴格履行第一責任人職責，各鄉鎮各金融機構要加強溝通，互相配合，形成合力，確保專項整治行動組織有力、推進有序，取得實效?？h金融辦和縣人民銀行將對群眾反映強烈沒有明顯進展的問題和亂象突出、問題多發的地方進行重點督導，推動各地查深查透和整治到位。

　(三）做好宣傳總結。各鄉鎮各金融機構要向社會公布金融放貸領域專項整治舉報電話，廣泛收集行業問題線索。對標對表上級要求，把專項整治同日常監管相結合，注重抓點促面、突出特色、培育典型，積極探索管用有效的好經驗、好做法，加強整治成果報送和經驗總結，推動建立行業管理長效機制。要充分運用各類傳統媒體和新媒體，以群眾喜聞樂見的形式，廣泛宣傳掃黑除惡專項斗爭和行業整治成效。同時，各金融機構要在 6 月 20 日和 12 月 20 日前分別將半年總結和年度總結報縣金融辦和縣人民銀行。

篇四：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

融領域開展掃黑除惡大排查工作方案 根據省、市、縣掃黑除惡專項斗爭工作要求和部署，進一步推動我鄉掃黑除惡專項斗爭向縱深發展。根據中央、省、市、縣掃黑除惡專項斗爭領導小組的統一部署，決定從 2019年 4 月至 2019 年 10 月，在全鄉范圍內組織開展金融領域掃黑除惡大排查大整治集中行動，為確保此次行動有序推進，特制定本方案。

　一、目標任務

　以全面奪取我縣掃黑除惡專項斗爭勝利為目標，按照中央、省、市、縣的總體安排部署，以開展集中行動為抓手，堅持以問題為導向，持續不斷開展以突出社會治安問題和突出社會亂象的集中排查整治，通過為期半年的不懈努力，使黑惡勢力違法犯罪特別是農村重點地區的涉黑涉惡問題得到根本遏制，涉黑涉惡治安亂點得到全面整治，各重點行業、重點領域的社會亂象得到徹底根治，徹底鏟除黑惡勢力滋生土壤，并形成長效機制，不斷增強人民群眾獲得感幸福感、安全感。

　二、責任分工

　各村要堅持“有黑掃黑、有惡除惡、有亂治亂”的總基調按照“屬地管理，誰主管、誰負責”的工作原則，科學謀劃，

　積極作為，迅速在重點地區、重點行業、重點領域對所存在的亂象、亂點、涉黑惡違法犯罪及背后“關系網”“保護傘”等問題進行全面大排查大整治。經濟發展辦公室和鄉掃黑除惡辦公室是此次金融領城開展涉黑涉惡大排查大整治集中行動的牽頭單位。農商行、郵政儲蓄銀行負責牽頭組織開展銀行業、保險業金融領域涉黑涉惡大排查大整治集中行動；各村負責轄區內集中排查整治行動的宣傳發動工作，并協助

　各行業領域開展排查整治行動。

　三、排查整治重點范圍及內容

?。ㄒ唬┙栀J業務領域：未依法取得經營放貸業務資質，以利率和各種費用等綜合成本超過最高人民法院關于民間借貸利率（年化形式）的規定或利用非法吸收或變相吸收公眾存款等非法集資資金發放民間借貸；以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；利用黑惡勢力開展或協助開展業務。

?。ǘ┙鹑诜疹I域：銀行業金融機構為黑社會性質組織犯罪提供資金賬戶、轉賬，協助將財產轉換為現金、金融票證、有價證券，協助將資金匯往境外，以及為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務；保險公司

　從業人員與黑惡勢力勾結采取虛構保險標的、保險事故或制造保險事故的方式，向保險公司騙取保險金。

?。ㄈ臉I準入領域：涉黑涉惡人員擔任和涉黑涉惡組織參股、控股銀行業金融機構；銀行業金融機構董事、監事、高級管理人員和工作人員是涉黑涉惡人員。

?。ㄋ模┟耖g融資環境：假借民間借貸之名，以“違約金”

　“保證金”、“中介費”、“服務費”、“行業規矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同等明顯不利于被害人的各類合同，通過虛增債務、制造銀行流水痕跡、肆意認定違約、脅迫逼債、虛假訴訟等各種套路、手段，侵占被害人合法財產實施“套路貸”的黑惡勢力；有組織的高利貸經營者及暴力討債公司（團伙）。

?。ㄎ澹┓欠?開展互聯網金融業務領域：未依法取得經營放貸業務資質，通過手機 APP 貸款軟件發放貸款，通過軟件讀取通訊錄等方式控創和威脅借款人，以暴力、恐嚇、侮辱、誰、騷擾等方式催收貸款。

　四、工作步驟

?。ㄒ唬┬麄靼l動、摸底排查階段（9 2019 年 年 6 6 月 月 1 1 日前）

　各村各單位確定專人負責，通過張貼通告、制作宣傳欄、

　發放宣傳手冊、入戶走訪等方式，動員廣大干部和群眾主動檢舉掲發領城內涉黑涉惡犯罪線索。加強對掃黑除惡專項斗爭工作的與論引導和宣傳策劃，積板探索人民群眾喜聞樂見的宣傳方式，創新宣傳載體和形式，全面開展宣傳工作。主要通過以下方式開展宣傳：

　1．充分利用黨員集中學習、召開會議等有利時機，傳達中央和省、市、縣關于掃黑除惡的文件精神和領導批示指示精神，宣講掃黑除惡有關精神。

　2．充分利用新聞媒體、QQ 微信工作群、學習強國 APP等各類線上載體，以及辦公場所、轄區金融機構營業網點等各類線下載體，開展掃黑除惡專項斗爭宣傳。

　3．結合打擊和防范非法集資日常宣傳工作，積極會同縣打擊和處置非法集資工作領導小組成員單位開展宣傳，積極協調轄區金融機構開展宣傳。

　4．在村內人員較為集中的院落張貼橫幅海報、宣傳標語、發放宣傳手冊等方式開展掃黑除惡宣傳。

　5．在單位設置舉報箱、公開舉報電話。

　嚴格按照“全覆蓋、無死角、零容忍”的原則，對本單位、轄區“人”和“事”開展拉網式大排查及時發現黑惡勢

　力和“保護傘”線索苗頭。要在此前掃黑除惡專項斗爭線索排查工作成效基礎上，堅持日常性排查和專項排查相結合，結合非法集資宣傳月和綜治民調等工作的開展，摸清黑惡勢力及“保護傘”的底數、成員、活動規律和其罪行。對排查出來的情況，要認真理，完善工作臺賬，便于逐一落實整治措施。

?。ǘ┘姓坞A段（ 2019 9 年 年 6 月 月 2 日至 2019 年 年 7 月20 日）。各村要認真履行職責，敢于動真碰硬，確保取得實效。按照“有黑掃黑、有惡除惡、有亂治亂”、“什么問題突

　出就整治什么間題”的原則，有針對性的開展專項整治。各部門對所主管的行業、領城要始終堅持把掃黑除惡專項整治工作和行業監管、源頭治理有機結合起來，通過專項整治行動肅清黑惡勢力，鏟除利益鏈條和腐敗滋生士壤。對行政執法人員、國家公職人員、村組黨員干部等涉黑涉惡問題違法犯罪的，按照“兩個一律”對背后的腐敗問題一律深挖，對“關系網”“保護傘”一律一查到底。

?。ㄈ┒讲檎碾A段（9 2019 年 年 7 月 月 20 日至 2019 年 年 8月 月 20 日）。要按照“條塊結合”的原則，認真組織開展本村的自查自糾。鄉經濟發展辦公室將適時對各村工作情況開展全面檢查和重點抽查，對在督導檢查中發現的問題，進行

　公開通報并限期整改；對問題突出和整改不到位的村將根據問題嚴重程度和有關間責規定，嚴肅追究責任。

　五、工作要求

?。ㄒ唬┨岣哒J識，加強領導。要充分認識此次大排査大整治集中行動的重大意義。各村支部書記、村主任以及各相關行業的主要負責人是此次大排查大整治的主要責任人，并按照方案中的時間節點報送各階段工作總結。

?。ǘ┩怀鲋攸c，務求實效。要堅持“全覆蓋、零容忍

　嚴追究、重實效”的原則，圍繞人民群眾反映強烈的高利放貸等民間非法投融資行為，結合上級文件精神和自身實際，認真反思，舉一反三，積極自查自糾，深入開展掃黑除惡大排查大整治集中行動。要強化部門、區域協同作戰，加強線索移交、信息共享、聯動查處等工作。

?。ㄈ┒綄栘?，倒逼落實。每個階段的大排查大整治情況及線索摸排情況必須要由審核簽字后上報。本次集中行動工作情況將納入年度掃黑除惡專項斗爭考核、年度綜治、績效考評，對工作不力的個人及單位，一律取消評先評優資格。

篇五：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

縣“金融放貸”行業領域突出問題專項整治工作方案

　為深入推進全縣“金融放貸”行業領域掃黑除惡專項斗爭，凈化金融市場環境，提高金融行業治理水平，實現深挖根治目標，根據省、市、縣掃黑除惡重點行業領域專項整治工作要求，決定在全縣開展“金融放貸”行業領域突出問題專項整治，特制定如下工作方案。

　一、指導思想 以“重點工作攻堅年”為契機，堅持問題導向，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，有重點、有步驟地推進全縣“金融放貸”行業領域突出問題專項整治工作，強化行業日常監管，堅持標本兼治、綜合治理，進一步凈化全縣金融市場環境，提高金融服務實體經濟能力和群眾防范金融風險意識，助推全縣掃黑除惡專項斗爭取得新突破，牢牢守住不發生系統性風險的底線。

　二、工作原則 （一）堅持依法治理、打早打小。將法治思維和法治方式貫穿于“金融放貸”行業領域專項整治的全過程，依法履職、主動履職，從嚴打擊和處置“套路貸”“高利貸”等金融亂象，做到早發現、早預防、早處置，努力將“金融放貸”行業領域突出問題消滅在萌芽狀態，嚴防坐大成勢。

　 （二）堅持標本兼治、綜合施策。嚴格落實“誰主管，誰負責”和“管行業，管穩定”的要求，把打擊黑惡勢力違法犯罪和加強金融監督管理結合起來，通過開展全面深入摸底排查、治理管控和建章立制，為掃黑除惡專項斗爭縱深推進奠定堅實基礎。

?。ㄈ﹫猿忠揽咳罕?、群防群治。堅持以人民為中心，以保障人民利益為出發點和落腳點，加強社會宣傳，廣泛發動群眾，積極引導人民群眾參與到“金融放貸”行業領域專項整治中來，推動形成全民參與、共治共享的良好社會氛圍。

　三、時間安排 全縣“金融放貸”行業領域突出問題專項整治工作分三個階段進行，時間自 5 月上旬開始，至 10 月底結束。

?。ㄒ唬﹦訂T部署階段（5 月上旬）。深入學習領會習近平總書記關于掃黑除惡專項斗爭的重要指示精神，提高政治站位，統一思想認識。嚴格按照全縣重點行業領域專項整治工作要求，緊盯目標任務，落實主體責任，完善工作機制。加強對掃黑除惡專項斗爭的輿論引領，多渠道宣傳“金融放貸”行業領域專項整治行動，公布舉報熱線。

?。ǘ┘忻耪坞A段（5 月中旬至 8 月底）。及時收集“金融放貸”行業領域突出問題舉報線索，對本行業領域的亂點亂象開展全面、深入、細致的排查摸底，建立臺賬，摸清風險底數及問題脈絡，深挖黑惡根源。對相關問題線索，要認真梳理，及時研判，主動出擊，依法處置。加強與司法機關的溝通協調、信息共享和工作聯動，及時移送排查的涉黑涉惡違法犯罪線索。

　 （三）總結提高階段（9 月至 10 月底）。堅持邊查邊改、邊整邊建，及時總結專項整治行動工作成效。

　四、專項整治重點及措施 （一）著力整治“套路貸”等非法金融活動問題。一是加強宣傳引導。持續推動防范非法集資、“套路貸”等非法金融活動宣傳教育，通過政府及部門網站、微博等渠道，開設專欄，集中開展各種形式宣傳，積極發動社會力量參與，營造濃厚氛圍。利用金融機構、地方金融組織營業網點、服務窗口和電子屏等載體進行宣傳，切實提升人民群眾的金融知識素養和風險防范意識。二是加強政策指導。深入解讀 “兩高”“兩部”聯合印發的《關于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》，收集整理和剖析“套路貸”典型案例，進一步提升對“套路貸”等違法犯罪行為的防范能力。

?。ǘ┲φ谓鹑诒O管有時還不到位以及監管盲區問題。一是嚴把市場準入關。市場監管、行政審批部門要嚴格市場準入，在登記的非金融企業名稱中和經營范圍中不得含有類似“金融”“借貸”“理財”“支付”“資產管理”等字樣。二是加強行業監管。地方金融監管、人民銀行、銀保監等部門要按照“誰主管、誰負責”和“管行業、管穩定”的原則，立足各自職責，對金融機構和小額貸款公司、融資擔保公司、民間資本管理公司等地方金融組織進行穿透式監管。堅守“不變相吸儲、不高利放貸、不暴力催收”三條紅線，嚴禁金融從業人員內外勾結套取信貸資金再高利轉貸，嚴禁金融從業人員內外勾結銷售未按規定登記備案的理

　 財產品或有組織的保險詐騙，嚴禁利用金融從業身份為非法“金融放貸”行為征信、宣傳或提供便利，嚴禁金融從業人員為涉黑涉惡人員或住址提供任何業務支持和服務。對尚無明確主管監管部門的，及時納入社會綜治網格持續關注。三是集中開展非法“金融放貸”廣告清理整治。加大對重點媒介廣告抽查監測力度，利用現代科技手段，提高廣告智慧監管效能，及時發現違法廣告線索，斬斷非法“金融放貸”廣告傳播鏈條。

?。ㄈ┲φ?ldquo;金融放貸”行業領域涉黑涉惡線索排查數量不足，質量不高，成案率低的問題。一是加強風險排查。重點加強對銀行業金融機構有無為黑社會性質組織和個人從事涉黑涉惡活動提供金融信貸服務等排查，突出對網絡借貸、交易場所、虛擬貨幣、購物返利等非法“金融放貸”案件高發領域的風險排查，切實摸清風險底數，逐一建立工作臺賬。對排查出的線索，進行綜合研判、串并分析，及時移送公安機關立案偵辦。二是加強部門聯動。各相關部門要加強配合，打通部門間“信息壁壘”，形成工作合力，最大限度鏟除黑惡勢力滋生土壤，壓縮黑惡勢力生存空間。

　五、工作要求 （一）強化組織領導。要加強組織領導，強化責任擔當，按照職責分工，抓好分管領域專項整治工作。各鄉（鎮）、街道應加強與市場監管、人民銀行、銀保監、公安機關等相關部門溝通聯系，形成工作合力，確保整治行動取得實效。各鄉（鎮）、街道原則上在醒目位置至少噴繪宣傳字畫 1 幅。

　 （二）加強信息報送。請相關單位每月 5 日前將本轄區排查整治情況報送***，遇有重要情況及時反饋。

篇六：縣金融行業領域掃黑除惡專項整治行動實施方案

鎮掃黑除惡金融放貸領域突出問題專項整治實施方案 一、總體要求 認真貫徹落實習近平總書記關于掃黑除惡工作系列重要指示精神、全面落實全國、全省、景德鎮市對掃黑除惡工作部署，依據《XX 市開展掃黑除惡重點行業領域突出問題專項整治實施案的通知》X 辦字〔2020〕XX 號和《XX 市人民政府金融工作辦公室關于印發 XX 市掃黑除惡金融放貸領域突出問題專項整治實施方案的通知》X 金辦字〔2020〕XX 號文件精神，堅持問題導向、壓實責任，有計劃、有重點、有步驟整頓治理我鎮金融放貸領域亂點亂象，凈化金融市場環境，切實提升金融服務實體經濟能力，助推全市掃黑除惡專項斗爭取得新突破新成效。

　二、工作重點 圍繞非法集資、小額貸款、融資擔保、商業保險理賠、融資租賃、典當行、地方交易所等機構違法從事抵押、融資、吸收儲蓄、放貸；新型領域金融利用 P2P 等平臺違法從事互聯網金融業務、高息放貸;“套路貸”“汽車貸”“裸貸”等非法高利放貸等間題。

　三、工作步驟

?。ㄒ唬﹦訂T部署階段（5 5 月中旬）。各村（居）、林場及相關單位組織人員深入學習領會習近平總書記關于掃黑除惡專項斗爭的重要指示精神，提高政治站位，統一思想認識。嚴格按照全市專項整治行動要求，緊盯目標任務，落實主體責任，完善工作機制，落實整治措施。加強對掃黑除惡專項斗爭工作的輿論引領，多渠道宣傳金融放貸領域專項整治行動。

?。ǘ┘忻耪坞A段（5 5 月下旬至 6 6 月上旬) ) 。各村（居）、林場及相關單位要及時收集金融行業領域專項整治舉報線索，對金融行業領域的亂點亂象開展全面、深入、細致的排查摸底、建立明細臺賬，摸清風險底數，搞清問題脈絡，深挖黑惡根源。要加強溝通協調、信息共享和工作聯動，對相關問題線索，要認真梳理，主動上報。

?。ㄈ?a href="http://www.publi-mobile.com/k/zongjie/" target="_blank" class="keylink">總結提高建制階段6 (6 月中上旬至 6 6 月底）。各村（居）、林場及相關單位要堅持邊查邊改、邊整邊建，及時總結專項整治行動工作成效。提出加強行業監管、強化依法履職、改進服務管理的意見和措施，研究制定規范相關業務管理服務的長效機制。

　四、工作要求 （一）建立健全工作機制。為做好金融領域掃黑除惡專項斗爭相關工作，成立以 XX 為組長，派出所、市市場監管

　局 XX 分局、XX 中學、XX 中心小學、農商行 XX 支行、黨政辦等單位和各村（居）、林場負責人為成員的金融放貸領域掃黑除惡專項斗爭工作領導小組，具體負責金融放貸領域掃黑除惡專項斗爭的統籌謀劃、組織實施、工作協調、督促指導等。建立健全線索發現移交機制，及時將發現的涉黑涉惡線索報送黨政辦。

?。ǘV泛發動宣傳造勢。結合防范非法集資宣傳活動，加大金融放貸領域掃黑除惡專項斗爭工作的宣傳教育力度，多渠道、多層次開展宣傳活動，強化警示教育，營造金融健康發展的輿論氛圍。同時，廣泛發動群眾舉報金融領域涉黑涉惡線索。

?。ㄈ簩嵐ぷ髫熑?。要嚴格落實金融行業領域的專項整治工作責任，強化責任制，細化任務分解，列出時間表和工作路線圖，堅決做到整治工作不打折扣，不留死角、不走過場。堅持依法嚴懲、打早打小、除惡務盡，始終保持對各類黑惡勢力違法犯罪的嚴打高壓態勢。對于發現的金融組織黑惡勢力線索及時上報，堅決消除后患。

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